客戶概述：

廣東粵財(cái)資產(chǎn)管理有限公司成立于2006年，注冊(cè)資本72億元，是粵財(cái)控股全資子公司。作為全國(guó)首批、廣東首家省級(jí)AMC，公司獲批多項(xiàng)不良資產(chǎn)處置試點(diǎn)資質(zhì)，聚焦不良資產(chǎn)收購(gòu)、重組及投行化紓困服務(wù)，累計(jì)管理資產(chǎn)超3200億元，存量1782億元。已助力5家上市公司重生，通過(guò)盤活資產(chǎn)化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，斬獲行業(yè)及主流媒體多項(xiàng)榮譽(yù)。

業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)：

 戰(zhàn)略調(diào)整后，公司在新業(yè)務(wù)環(huán)境下面臨多重挑戰(zhàn)：既需充分盤活現(xiàn)有客戶資源、增強(qiáng)客戶拓展能力，又因資產(chǎn)處理質(zhì)量下降導(dǎo)致業(yè)務(wù)拓展難度加大，亟需從營(yíng)銷管理中挖掘效益；同時(shí)，隨著多渠道營(yíng)銷策略逐步落地，缺乏統(tǒng)一營(yíng)銷管理平臺(tái)制約效率提升，且大量資料數(shù)據(jù)分散在各部門及員工手中，加之需通過(guò)管理流程系統(tǒng)化建設(shè)防范道德風(fēng)險(xiǎn)，這些均成為業(yè)務(wù)推進(jìn)中的關(guān)鍵阻礙。

解決方案：

1.金融級(jí)數(shù)據(jù)集中化治理

依托CRM系統(tǒng)搭建符合金融監(jiān)管要求的統(tǒng)一數(shù)據(jù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)、機(jī)構(gòu)客戶、合作方、核心聯(lián)系人及項(xiàng)目全流程文檔的集中存儲(chǔ)與規(guī)范化管理。打通跨部門數(shù)據(jù)壁壘，統(tǒng)一業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)口徑，保障客戶信息、資產(chǎn)數(shù)據(jù)、交易記錄的完整性與安全性，滿足金融行業(yè)數(shù)據(jù)合規(guī)與隱私保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。

2.金融資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)流程合規(guī)化管控

結(jié)合金融行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，通過(guò)CRM固化資產(chǎn)收購(gòu)、重組、管理及退出全流程，明確盡調(diào)、審批、交割等關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)的操作標(biāo)準(zhǔn)與權(quán)限分配。實(shí)現(xiàn)流程透明化、操作留痕化，規(guī)避人為操作風(fēng)險(xiǎn)與道德風(fēng)險(xiǎn)，滿足合規(guī)審計(jì)與監(jiān)管追溯要求。

3.數(shù)據(jù)智能分析與決策賦能

構(gòu)建適配金融場(chǎng)景的查詢分析模型，覆蓋資產(chǎn)估值、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、客戶價(jià)值挖掘等核心需求。借助商業(yè)智能工具實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)自動(dòng)化整合與可視化呈現(xiàn)，大幅減少手工報(bào)表工作量，將管理人員從數(shù)據(jù)整理中解放，聚焦核心決策與業(yè)務(wù)優(yōu)化。

4.全場(chǎng)景功能拓展與系統(tǒng)協(xié)同

推進(jìn)資產(chǎn)臺(tái)帳專業(yè)化遷移，整合OA系統(tǒng)中金融業(yè)務(wù)相關(guān)審批流程，新增資產(chǎn)時(shí)效預(yù)警、利息精準(zhǔn)計(jì)算功能。實(shí)現(xiàn)審批流與郵件通知聯(lián)動(dòng)，完成與財(cái)務(wù)系統(tǒng)對(duì)接及單點(diǎn)集成登錄，構(gòu)建“業(yè)務(wù)-財(cái)務(wù)-監(jiān)管”一體化協(xié)同體系，完善金融資產(chǎn)全生命周期管理閉環(huán)。

項(xiàng)目?jī)r(jià)值：

CRM系統(tǒng)的落地精準(zhǔn)破解了粵財(cái)資產(chǎn)作為省級(jí)金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)痛點(diǎn)：以數(shù)據(jù)集中化解決了跨部門資源分散、統(tǒng)計(jì)口徑不一的問(wèn)題，用流程合規(guī)化筑牢了金融行業(yè)核心的合規(guī)風(fēng)控防線，靠智能分析賦能提升了資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)效益與決策科學(xué)性，通過(guò)系統(tǒng)協(xié)同打通了業(yè)務(wù)全鏈條管理壁壘。最終不僅規(guī)范了多部門業(yè)務(wù)管理，顯著提升了運(yùn)營(yíng)效率與數(shù)據(jù)價(jià)值，更將管理人員從繁瑣事務(wù)中解放，使其聚焦于化解地方金融風(fēng)險(xiǎn)、上市公司紓困及服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的主責(zé)主業(yè)，為企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)達(dá)成提供了合規(guī)、智能、高效的核心支撐。