客戶(hù)概述：

中宏保險(xiǎn)是中國(guó)首家中外合資人壽保險(xiǎn)公司，成立于1996年，由加拿大宏利金融(持股51%)與中國(guó)中化集團(tuán)(持股49%)合資組建。注冊(cè)資本16億元，擁有約2000名員工和1.5萬(wàn)名營(yíng)銷(xiāo)員，服務(wù)近300萬(wàn)客戶(hù)。

主營(yíng)人壽、健康和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，近年圍繞"康養(yǎng)傳承"戰(zhàn)略構(gòu)建養(yǎng)老服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，覆蓋40余城市、270+合作機(jī)構(gòu)，提供全生命周期保障。公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，是首家獲證券投資基金銷(xiāo)售資格的合資壽險(xiǎn)公司。

業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)：

1.  缺乏數(shù)據(jù)管控體系：缺乏相應(yīng)的組織/流程/管理辦法和數(shù)據(jù)管控體系。

2. 無(wú)法提供360客戶(hù)視圖：無(wú)法全面了解客戶(hù)在企業(yè)的所有信息，以及客戶(hù)之間的關(guān)系。

3. 沒(méi)有客戶(hù)信息標(biāo)準(zhǔn)：缺乏客戶(hù)定義、分類(lèi)和客戶(hù)信息項(xiàng)的統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

4. 無(wú)法統(tǒng)一識(shí)別客戶(hù)：在客戶(hù)接觸企業(yè)時(shí)，各渠道統(tǒng)一識(shí)別客戶(hù)，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)、一致的服務(wù)。

5. 無(wú)法共享客戶(hù)信息：客戶(hù)信息分散在各個(gè)系統(tǒng)中，系統(tǒng)之間無(wú)法共享客戶(hù)信息資源，形成信息孤島。

解決方案：

客戶(hù)信息管理系統(tǒng)（Customer Information Foundation，CIF）是客戶(hù)信息管理體系的核心，貫穿全司的業(yè)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)/準(zhǔn)實(shí)時(shí)跟蹤、同步各系統(tǒng)的客戶(hù)數(shù)據(jù)，提供全景視圖，對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行集中管理。實(shí)現(xiàn)了以下功能：

 1.滿(mǎn)足金融行業(yè)監(jiān)管與合規(guī)披露需求

CIF系統(tǒng)嚴(yán)格遵循金融行業(yè)監(jiān)管規(guī)范，構(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)管理體系，確?？蛻?hù)信息、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等滿(mǎn)足監(jiān)管備案、審計(jì)追溯及信息披露要求。系統(tǒng)通過(guò)數(shù)據(jù)全生命周期管控，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)來(lái)源可查、去向可追、責(zé)任可究，有效應(yīng)對(duì)金融行業(yè)嚴(yán)苛的合規(guī)審查，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

2.賦能客戶(hù)深度分析與全維度信息管理

打造360度客戶(hù)全景視圖，通過(guò)唯一客戶(hù)標(biāo)識(shí)整合客戶(hù)保單信息（如重疾險(xiǎn)、養(yǎng)老險(xiǎn)產(chǎn)品配置）、健康管理記錄、康養(yǎng)服務(wù)需求及繳費(fèi)履約情況，實(shí)現(xiàn)跨系統(tǒng)精準(zhǔn)識(shí)別與信息同步。同時(shí)建立保險(xiǎn)行業(yè)專(zhuān)屬的客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好、健康風(fēng)險(xiǎn)畫(huà)像分析模型，為產(chǎn)品適配（如重疾險(xiǎn)升級(jí)、養(yǎng)老險(xiǎn)規(guī)劃）、核保決策及康養(yǎng)服務(wù)推薦提供數(shù)據(jù)支撐，保障客戶(hù)信息管理的安全性與業(yè)務(wù)價(jià)值性。

3.支撐全流程業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)與高效協(xié)同

深度嵌入營(yíng)銷(xiāo)、銷(xiāo)售、服務(wù)及交易全業(yè)務(wù)鏈條，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)流轉(zhuǎn)與流程銜接，優(yōu)化金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)效率。系統(tǒng)為各環(huán)節(jié)提供精準(zhǔn)、實(shí)時(shí)的客戶(hù)數(shù)據(jù)支持，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，提升團(tuán)隊(duì)協(xié)同能力，全面滿(mǎn)足金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)的核心需求。

4.實(shí)現(xiàn)多渠道一體化客戶(hù)服務(wù)支撐

整合線上平臺(tái)、客戶(hù)經(jīng)理、合作伙伴等各類(lèi)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)渠道，建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)交互接口與服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。確?？蛻?hù)在不同渠道接觸時(shí)獲得一致、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)體驗(yàn)，助力金融機(jī)構(gòu)打通渠道壁壘，提升渠道協(xié)同效能與客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量。

項(xiàng)目?jī)r(jià)值：

1. 筑牢合規(guī)運(yùn)營(yíng)基石，滿(mǎn)足人身保險(xiǎn)監(jiān)管數(shù)據(jù)要求，保障客戶(hù)信息安全與合規(guī)披露；

2. 通過(guò)360°客戶(hù)全景視圖和保險(xiǎn)專(zhuān)屬分析模型，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)、需求精準(zhǔn)洞察，助力產(chǎn)品適配與康養(yǎng)服務(wù)精準(zhǔn)觸達(dá)，提升客戶(hù)價(jià)值與粘性；

3. 打通“營(yíng)銷(xiāo)-核保-服務(wù)-理賠”全流程，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)實(shí)時(shí)共享與流程標(biāo)準(zhǔn)化，顯著提升運(yùn)營(yíng)效率與核保理賠時(shí)效；

4. 整合多服務(wù)渠道，確?？蛻?hù)在保險(xiǎn)保障與康養(yǎng)服務(wù)場(chǎng)景中獲得一致體驗(yàn)，強(qiáng)化品牌競(jìng)爭(zhēng)力，為公司“康養(yǎng)傳承”戰(zhàn)略落地與業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展提供數(shù)字化核心支撐。